Investidores em procura de pensão passiva ganharam uma novidade selecção de resultado financeiro nesta semana com a entrada do DIVD11, uno ETF (fundo de index) da Itaú Asset que distribui dividendos mensais aos cotistas. Ele se associação ao NDIV11, do Nubank, lançado em setembro do ano pretérito.
Produtos do sujeito são permitidos a partir de janeiro de 2023, porém solitário chegaram recentemente à B3. Até logo, os ETFs de dividendos disponíveis eram o DIVO11 e o BBSD11, que jamais distribuem proventos para os cotistas, porém reinvestem os valores para repor ganhos na feitio de valorização das cotas.
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Porém com as novas opções na Bolsa, o que planura mais para uma estratégia focada em proventos: montar a própria mesa ou adquirir uno ETF? Conheça a escoltar os prós e os contras das duas modalidades de investimento, ali das diferenças entre os ETFs de dividendos disponíveis no Brasil.
DIVD11 x NDIV11
Os ETFs da Itaú Asset e do Nubank cobram 0,50% de imposto de governo e jamais têm imposto de performance. Por outro renque, a quota mínima no NDIV11 é de R$ 112,63 nesta terça-feira (22), segundo consulta da B3. Já o DIVD11, que será lançado na bolsa no dia 11 de junho, terá emprego mínima principiante será de R$ 50.
Outra modificação está nos índices seguidos pelos produtos. Enquanto o DIVD11 acompanha o It Now IDIV Mesada Dividendos Fundo de Index (DIVD11), uma novidade tradução do afamado IDIV voltada para ETFs que pagam dividendos, o NDIV11 olha para o index Ibovespa Smart Dividendos B3 (IBSD), pajem em parceria com a B3.
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ETFs de dividendos ou montar mesa?
Para alcançar porquê as duas modalidades de investimento focadas em proventos se comparam, o InfoMoney conversou com especialistas para alcançar os prós e contas de cada estratégia. Confira a escoltar porquê elas se comparam em termos de desempenho, traço, diversificação, comodidade, taxas, impostos e autoridade de reação.
Desempenho: mesa de ações
Nos últimos 12 meses, o dividend yield (indicador que mede o juro de uma ação exclusivamente com o pagamento de dividendos) do NDIV11 foi cimalha ao conseguido lã IBSD a partir de setembro, quando foi lançado. Porém os dois valores são inferiores ao DY entregue por quatro das cinco ações de dividendos mais indicadas para maio, sugeridas por 10 gestoras consultadas lã InfoMoney.
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*Entre setembro de 2023 e maio de 2024
Linha: ETFs
Os ETFs contêm uno bloco diversificado de ações, o que reduz o traço específico de uma empresa. O IDIV, consecutivo lã resultado da Itaú Asset, contempla 49 diferentes empresas, enquanto o IBSD adição 21. Por outro renque, essa diversificação pode diluir os retornos de papéis que pagam dividendos bem altos.
Diversificação: mesa de ações
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O investidor tem controle totalidade a cerca de a seleção das ações e pode apropriar a mesa de conformidade com suas preferências e objetivos. “Há autoridade de selecção para identificar as melhores oportunidades de conformidade com perfil, estratégia, objetivos e contemporização ao traço”, disse Victor Bueno, comparte e crítico de ações da Nord Research. Porém se o investidor jamais conhece o mercado e jamais sabe porquê examinar empresas, esse autoridade de arbitramento se torna uno traço.
Comodidade: ETFs
Adquirir uno ETF é tal maneira fácil quanto comprar uma ação, e ao adquirir uma única quota o investidor está involuntariamente relatado a uma cesta de papeis pagadores de proventos, ocupação apoiado mais desobstruído do que o empenho de adoptar, por cálculo própria, as ações que irão inventar o portfólio.
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Taxas: mesa de ações
Os ETFs são geridos por profissionais, o que poupa fase e empenho do investidor. Por outro renque, as taxas a remunerar pela governo dos fundos, à excepção de outros encargos, podem “comer fracção do regressão do investidor”, disse Evandro Medeiros, crítico da Suno Research.
É exacto, no entanto possuir cortesia: ao adquirir ações por cálculo própria há igualmente uno dispêndio envolto, que é a imposto de corretagem cobrada pela corretora, e a imposto de negociação aplicada pela B3. O influência, no entanto, é cobrado exclusivamente no instante de comprar o papel, sem recorrência.
Coagido de pensão: mesa de ações
Os ETFs de pensão mutável, porquê no evento dos fundos de dividendos, estão sujeitos a uma alíquota fixa de 15% de Coagido de Mesada (IR) a cerca de o lucro de obrigatório do investidor com a cálculo, independentemente do prazo da emprego. Já os dividendos distribuídos diretamente aos detentores das ações são isentos de IR. Lá disso, as ações em si contam com a equidade de taxação para vendas de até R$ 20 milénio.
Autoridade de reação: mesa de ações
O investidor direto de ações pagadoras de dividendos pode reagir velozmente a mudanças nas empresas ou no mercado. Por outro renque, essas alterações exigem monitoramento jacente e pode ser árduo para investidores menos experientes.
Qual estratégia adoptar?
Segundo os especialistas ouvidos pela reportagem, depende. “Para o investidor iniciante, que jamais tem competência âmago de estudo de empresas, acho que faz acepção a discurso senda ETFs, até para sentir o actuação da pensão mutável”, falou Bueno, da Nord Research. Já se o investidor alcançar do mercado, pode “adoptar as empresas que pagam melhores dividendos através dos melhores indicadores”.
Medeiros, da Suno Research, tem avaliação igual. O investidor que jamais cálculo com uno autoridade aprofundado do mercado acionário, porém procura alegar fracção do patrimônio à pensão mutável, pode se beneficiar com os ETFs, disse. A mesa com foco em empresas pagadoras de dividendos, por outro renque, oferece mais vantagens para quem “se interessa por investimentos e está reparado a indagar e escoltar os resultados das empresas”, concluiu.
